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對公存款賬戶
2018-07-10 16:35 來源:未知

對公存款帳戶分為四類:基本帳戶、一般帳戶、臨時帳戶及專用帳戶。
基本存款賬戶

基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。一個企業事業單位只能在一家銀行開立一個基本存款賬戶。存款人的工資、獎金等現金的支取只能通過基本賬戶辦理。

一般存款賬戶

一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。該賬戶可以辦理轉賬結算和現金繳存,但不得辦理現金支取。

專用存款賬戶

專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章,對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。如:證券交易結算資金、糧、棉、油收購資金等。

臨時存款賬戶

臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。如:設立臨時機構、異地臨時經營活動所需資金、注冊驗資等。

開戶資料

一、開立基本賬戶資料
營業執照(或事業單位法人證書或政府編委會批文)正副本原件和
2份復印件;
代碼證正副本原件和
2份復印件;
稅務登記證(或無需辦理稅務登記證的證明)正本原件和
2份復印件;
法定代表人身份證原件和
2份復印件(正反面);
授權書(加蓋單位公章和法人代表簽章,寫明法定代表人姓名及身份證件名稱和號碼、被授權人姓名、職位、身份證件名稱及號碼、授權權限、授權有效期限);

經辦人身份證原件和
1份復印件(正反面)。
二、開立一般賬戶資料
營業執照(或事業單位法人證書或政府編委會批文)正副本原件和
2份復印件;
代碼證正副本原件和
2份復印件;
稅務登記證(或無需辦理稅務登記證的證明)正本原件和
2份復印件;
法定代表人身份證原件和
2份復印件(正反面);
基本戶開戶許可證原件和
2份復印件;
開立一般賬戶申請書
1份(加蓋單位公章和法人章);
授權書(加蓋單位公章和法人代表簽章,寫明法定代表人姓名及身份證件名稱和號碼、被授權人姓名、職位、身份證件名稱及號碼、授權權限、授權有效期限);

經辦人身份證原件和
1份復印件(正反面)。
新成立企業開戶流程

企業成立
工商局核名→銀行【核名表、法人股東身份證(本人來)】開立驗資戶存驗資款→驗資辦證(工、稅、組)→銀行辦理開基本戶手續→上報人民銀行批開戶許可證開戶許可證
銷戶資料

交回開戶許可證、存款人密碼;

如果簽三方協議,先去稅務解除三方協議,出示終止三方協議;

交回所有未使用的支票,公章、財務章、法人章。

業務辦理要求

現金存款

填寫現金繳款單,單位名稱賬號、開戶行、款項來源、繳款人、大小寫金額、幣種、日期填寫正確。

現金取款

支票正面需要蓋財務章、法人章各一枚、騎縫需加蓋法人章,背面需要財務章、法人章,章和章不能重疊。背書要填寫取款人姓名、身份證號、當日取款日期,取款人需帶身份證。日期十天內有效,年月日大寫,大小寫一致,財務章、法人章要清晰。(注:支票上最多可多加蓋一個章)

同城轉賬

正存:本家支票在本家做。支票正面需蓋財務章、法人章各一枚、騎縫需加蓋法人章,章和章不能重疊;暫不收取費用。

反存:他行支行支票在本行做。支票正面需蓋財務章、法人章各一枚、騎縫需加蓋法人章,支票背面需背書并加蓋收款人法人章、財務章,章和章不能重疊;暫不收取費用。

人民銀行大小額支付

大小額支付須填寫電匯憑證,電匯憑證銀行留存聯加蓋財務章、法人章;需要準確的開戶行名或開戶行號,備注欄填寫客戶姓名、身份證號、電話號。大額是即時到賬,小額是組包到賬(非即時到賬)。

一、收費標準

匯:1萬(含)元以下 5.51萬~10萬元 10.5
10萬~5015.5 50萬~100 20.5
100萬以上萬分之0.2上限200
金:1%收取
二、支付運行控制機制

大額支付系統按照國家法定工作日運行。系統將每一個工作日分為日間業務處理時間,清算窗口時間、日終
/年終業務處理時間營業準備時間段。受理業務時間:8:3017:00
小額支付系統實行
7天×24小時連續不間斷運行。每日16:00進行日切處理,即前一日16:00至當日16:00為小額支付系統的一個工作日,小額支付系統資金清算時間為大額支付系統的工作時間。
小額支付系統日切后仍可正常接受小額業務,部分小額業務不再納入當日清算,自動納入次日第一場軋差清算(遇節假日順延至節假日后的第一個工作日)。

行內匯劃

須填寫電匯憑證,電匯憑證銀行留存聯加蓋財務章、法人章;備注欄填寫客戶姓名、身份證號、電話號;即時到賬;暫不收取費用。

電話銀行

辦理人需帶法人身份證、法人章、財務章。



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電話:0431-84234918 郵編:130600
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